国家外汇管理局保持对各种外汇违法违规行为保持高压带态势。8月31日，国家外汇管理局又集中通报了23起外汇违法违规案例，此次处罚金额合计高达8235.14万元。

本次外汇违法违规案例的主体包含银行、企业和个人三类。其中，6起个人案例中，分拆逃汇到境外买房产占据了一半。

这是外管局年内第四次（今年第一次、第二次、第三次通报分别在5月4日、7月24日、8月16日）通报外汇违规案例，处罚力度为年内最大，23个案例处罚金额合计高达8235.14万元。此前三次通报中，总计罚没款分别为5215.99万元、3385.54万元、5441.39万元。

此次公布的涉案主体除了常规的涉外汇业务的银行、进出口企业外，还有境外买房的个人，外国语学校向境外转移资金，甚至有人非法买卖外汇用于偿还境外赌债。

7家银行被罚

8月31日国家外汇管理局通报的外汇违法违规案例中，上榜的均是清一色的国有大行和股份制银行，数量达到7家。

工商银行、中国银行、交通银行被通报，其中，工商银行被通报两次；股份制银行中，平安银行、浙商银行、民生银行和招商银行被通报。

银行8个外汇违法违规案例中，有7个案例是因为触犯《外汇管理条例》第十二条，即“经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础，”这意味着，这些违法违规银行的外汇收支未按规定尽职审核真实性。

案例1：平安银行厦门瑞景支行违规办理转口贸易案

2016年2月至10月，平安银行厦门瑞景支行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。处以罚没款200万元人民币，责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

案例2：浙商银行上海分行违规办理转口贸易案

2017年2月至9月，浙商银行上海分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。处以罚没款192万元人民币。

案例3：中国银行西宁城东支行违规办理贸易融资案

2016年，中国银行西宁城东支行凭企业虚假报关单和发票，违规办理贸易融资业务，处以罚没款62.86万元人民币。

案例4：交通银行厦门前埔支行违规办理内保外贷案

2015年1月至2017年3月，交通银行厦门前埔支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。处以罚没款1140.3万元人民币。

案例5：民生银行天津滨海支行违规办理内保外贷案

2015年2月至2017年3月，民生银行天津滨海支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对预计还款来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。